锦江世界集团财政有限责任公司是经我国银行业监督办理委员会同意，在上海市工商行政办理局挂号注册，具有企业法人地位的非银行金融安排。财政公司于1997年10月正式树立，现有注册资金10亿元人民币。财政公司的基本状况如下：

　　财政公司的运营范围包含：对成员单位处理财政和融资参谋信誉鉴证及相关的咨询、署理事务；帮忙成员单位完结买卖金钱的收付；经同意的稳妥署理事务；对成员单位供给担保；处理成员单位之间的托付借款及托付出资；对成员单位承兑与贴现；处理成员单位之间的内部转帐结算及相应的结算、清算方案规划；吸收成员单位的存款；对成员单位处理借款及融资租借；从事同业拆借；承销成员单位的企业债券；有价证券出资（股票二级商场出资在外）。【依法须经同意的项目，经相关部分同意后方可展开运营活动】

　　财政公司注册本钱为10亿元人民币，其间上海锦江本钱股份有限公司出资8.55亿元人民币，持股份额85.50%；锦江世界（集团）有限公司出资0.95亿元人民币，持股份额9.50%；上海锦江饭馆有限公司出资0.50亿元人民币，持股份额5.00%。

　　财政公司已树立健全安排架构、全面危险办理系统、责任鸿沟明晰的危险办理架构，保证财政公司在合理的危险水平下安全、稳健运营。

　　依据《中华人民共和国公司法》、《锦江世界集团财政有限责任公司章程》规则及实践运营需求，财政公司组建了高效、精干的内设安排。安排责任及岗位设置充分体现了彼此操控、审慎独立、不相容职务别离的准则。财政公司树立了由董事会、监事会和运营办理层组成的运转机制，并对各自的责任进行了明晰规则。

　　（1）依照审慎运营，内控优先的准则，财政公司制订了各项内部办理准则和流程，首要触及结算事务、信贷事务、资金办理、危险办理、法令合规、人力资源、信息系统和归纳事务办理等办理准则。

　　（2）财政公司依据事务展开及危险操控要求，逐渐对有关办理准则和操作流程进行了修订或完善，现在已构成一套比较健全的包含事务操作、内部操控及危险办理准则在内的规章准则系统，保证了各项事务的有序、合规展开。

　　（1）拟定有《锦江世界集团财政有限责任公司内控办理办法》及《全面危险办理办法》等准则，有用防备财政公司内外部危险，进步危险管控才能。

　　（2）实施内部审计监督准则，强化事务部分日常办理，经过 “现场查看+非现场查看+专项查看”的办法，夯实内部稽核监督作业，对各项运营活动的合规性进行查看、监督，提出内部稽核审计整改事项并盯梢履行，保证整改到位。

　　（3）进行案子危险防控教育，安排相关专题教育活动，剖析事例，提示危险，警示职工，总结经验，进步危险防控认识，为事务立异奠定稳健根底。

　　财政公司董事会下设危险与合规办理委员会和审计委员会，担任研讨并提出其危险办理准则主张。财政公司树立了较为完善的分级授权办理准则，各部分间、各岗位间责任分工明晰，各层级陈述联系明晰，经过部分及岗位责任的合理设定，构成了部分间、岗位间彼此监督、彼此限制的危险操控机制。危险与合规办理委员会担任对危险状况、危险办理功率进行剖析和点评，提出主张，并向其董事会陈述。

　　财政公司依据我国银行稳妥监督办理委员会的各项规章准则，拟定了关于资金办理、结算办理的各项办理办法和事务操作流程，有用操控事务危险。

　　（1）在成员单位存款事务方面，严厉遵从相等、自愿、公平缓诚实信誉的准则，在我国银行稳妥监督办理委员会公布的标准权限内严厉操作，保证成员单位资金的安全，保护各当事人的合法权益。

　　（2）在资金结算事务方面，依托财政公司系统，经过署理付出的办法，及时、精确完结金钱付出。

　　（1）依据我国银行稳妥监督办理委员会和我国人民银行的有关规则树立贷前、贷中、贷后完好的信贷事务办理准则，严厉履行 “审贷别离、分级批阅”的办理机制，有用防备信誉危险和不良信贷财物的产生。一起，依据监管安排出台的政策标准文件要求，不断对事务准则进行修订和完善，进一步标准化信贷事务的展开。

　　（2）收据贴现严厉依照收据法和付出结算办理办法对收据票面和信息实在性进行查看，保证收据实在、交易布景实在；收据再贴现、转贴现事务流程明晰、责任明晰，并严厉依照操作流程进行。

　　（3）依照监管部分有关规则要求按季度进行贷后查看，首要对贷出金钱的借款用处、收息状况、逾期借款和展期借款进行监控办理，对借款的安全性和可收回性进行查看，并编撰贷后查看陈述，一起由危险办理人员对贷后查看作业履行状况进行监督。

　　（1）依据事务需求，陆续建造了与事务展开相匹配的信息办理系统，信息办理系统首要功能包含：资金结算、借款办理等。

　　（2）信息系统网络规划遵从内外网阻隔准则，系统操作实施授权和电子签名认证办法，拟定了安全有用的数据备份战略，数据库使用系统实施双机实时备份，保证了信息系统服务的及时性和接连 性。

　　（3）建造了信息系统安全保证系统，强化信息系统安全办理，研讨推动财政公司安全设备测验，装备防火墙对信息系统中心网络进行加固，进步信息系统安全水平。

　　（4）树立信息系统运转保护准则，明晰运转保护责任和要求，树立了有用的科技支撑作业机制，为信息系统安全平稳运转供给保证。

　　财政公司依据事务需求拟定了相关的事务准则和流程，内部操操控度完善，并得到有用履行，全体危险可控。

　　三、财政公司运营办理及危险办理状况 财政公司各项危险的监管目标均契合标准值要求，危险防备才能较强，全体危险危险较小。

　　自开业运营以来，财政公司坚持稳健审慎运营的准则，严厉依照国家有关金融法规、法令及财政公司章程标准运营行为，遵从“标准运营，稳健展开、专业服务”的运营政策，稳步推动展开各项运营活动；加强危险管控，推动准则建造，继续优化事务流程；强化流动性管控，在保证资金安全和集团付出的前提下，优化财物装备结构；继续提高金融服务才能，促进公司各项事务健康展开。

　　现在，财政公司内部操控有用，危险可控，运营状况杰出，未产生违背《企业集团财政公司办理办法》等规则的景象，对本公司寄存资金未带来过任何安全危险。

　　11 （收据承兑余额+转贴现卖出余额）/本钱净额 ≤100% 0% 0% 0%

　　为有用防备、及时操控和化解本公司在财政公司存款的资金危险，保护资金安全，本公司拟定《上海锦江在线网络服务股份有限公司关于与锦江世界集团财政有限责任公司展开金融事务的危险处置预案》，树立在财政公司存借款危险处置领导小组，树立存款危险陈述准则，及时获得财政公司相关财政数据和监管目标，剖析并出具危险点评陈述，如呈现严重危险，当即发动应急处置程序，拟定方案；与财政公司举行联席会议，寻求解决办法；经过变现财政公司金融财物等办法，保证本公司资金安全。陈述期内，本公司未产生相关危险事项，无需履行相关危险处置措置。

　　本公司于2022年3月24日举行的九届三十八次董事会审议经过了关于与财政公司签定《金融服务结构协议》的方案。依据本公司与财政公司签定的《金融服务结构协议》约好，本公司在财政公司借款每日最高余额上限为16,000万元人民币，存款每日最高余额上限为16,000万元人民币。到2022年12月31日，

　　本公司在财政公司借款余额为5,900万元，存款余额为12,566万元。本公司在财政公司存款份额为6.43%。依据本公司与财政公司签署的金融服务协议规则，本公司在财政公司的存款及借款余额最高均不超越本公司总财物的5%，存款及借款余额最高均不超越160,000,000元，由此，本公司在财政公司存款份额和借款份额合理。

　　本公司在财政公司存款的安全性和流动性杰出，而且财政公司给本公司供给了杰出的金融服务渠道支撑。未产生财政公司因现金及信贷头寸缺乏而延期付出的状况，可满意本公司的严重运营开销。

　　到2022年12月31日，本公司非财政公司借款余额为182,776万元；非财政公司存款余额为3207万元。

　　综上所述，财政公司具有合法有用的《金融许可证》、《企业法人营业执照》，自开业以来严厉依照我国银行稳妥监督办理委员会《企业集团财政公司办理办法》的要求标准运营，运营成绩杰出且稳步展开，树立了较为完善的内部操控系统，能够较好的操控危险。

　　本公司在财政公司存款的安全性和流动性杰出，财政公司给本公司供给了杰出的金融服务渠道支撑。依据本公司对财政公司危险办理的了解和点评，未发现危险办理及会计报表的编制存在严重缺点，本公司与财政公司之间产生的相关存借款等金融事务，不存在严重危险。